多位行內(nèi)人士揭開(kāi)炒匯畫(huà)皮

　　客戶(hù)資金根本沒(méi)有進(jìn)入國(guó)際賬號(hào)

　　用對(duì)沖等手段吃掉客戶(hù)血本

　　AE隨時(shí)可以跑路客戶(hù)無(wú)從論理

　　元先生是中山大學(xué)金融專(zhuān)業(yè)碩士，研究過(guò)多起外匯行騙實(shí)例。對(duì)于外匯騙經(jīng)，他認(rèn)為有兩種可能，“第一種，客戶(hù)資金真地匯到交易商賬戶(hù)。第二種，錢(qián)根本沒(méi)有進(jìn)入交易商賬戶(hù)，而是直接進(jìn)了中介老板的腰包�！�

　　“如果是第一種手法，就要頻繁交易，把客戶(hù)資金在最短時(shí)間內(nèi)虧光。這需要AE和操盤(pán)手配合默契。操盤(pán)手負(fù)責(zé)操作，AE負(fù)責(zé)‘找理由’安撫客戶(hù)情緒�！�

　　“第二種手法騙子用得最多。更可怕、也更簡(jiǎn)單直接。香港交易商的賬號(hào)其實(shí)是老板設(shè)立的。在香港隨便注冊(cè)一個(gè)殼子公司，弄個(gè)賬號(hào)很容易。而操作平臺(tái)也是公司開(kāi)發(fā)的�！�

　　對(duì)于這種方法，一位不愿具名的銀行業(yè)人士說(shuō)：“據(jù)我所知，廣州幾乎所有的外匯投資公司都是進(jìn)行內(nèi)部對(duì)沖，然后賺取中間價(jià)差。”所謂“對(duì)沖”，就是根本不把客戶(hù)的單子下到國(guó)際市場(chǎng)，而是在自己的系統(tǒng)內(nèi)交易，“客戶(hù)可以通過(guò)軟件看到行情升跌，進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，但都是虛擬的。”如果有客戶(hù)做空，有的做多，就將二者撮合，白賺傭金。還有的外匯公司大做“對(duì)賭盤(pán)”，即采取與客戶(hù)相反的投資選擇，甚至謊稱(chēng)交易系統(tǒng)故障，在行情有利于自己時(shí)瞬間抽干客戶(hù)的保證金。

　　事實(shí)上，賺取傭金還不是地下外匯投資公司的主要利潤(rùn)來(lái)源，他們更高的一招是“代客理財(cái)”。業(yè)內(nèi)人士透露，這些公司一般都會(huì)向客戶(hù)吹噓自己的背景和專(zhuān)業(yè)實(shí)力如何強(qiáng)大，然后給一點(diǎn)甜頭，引誘客戶(hù)將外匯放心交給他們打理。

　　一位唐姓業(yè)務(wù)員告訴記者，他們的代客理財(cái)不承諾保底收益，一般與客戶(hù)按照三七比例分享代客理財(cái)收益，但發(fā)生虧損公司不承擔(dān)損失。這意味著代客理財(cái)過(guò)程中，外匯投資公司悄然將風(fēng)險(xiǎn)全部轉(zhuǎn)移到客戶(hù)身上。

　　正因?yàn)閷?duì)客戶(hù)沒(méi)有任何承諾，這些外匯投資公司并不會(huì)把投資者的利益放在心上。“所有的外匯投資公司都宣稱(chēng)他們有完善的止損機(jī)制，一旦客戶(hù)保證金虧損到70%，他們就會(huì)強(qiáng)行平倉(cāng)；而且他們還會(huì)利用自己的專(zhuān)業(yè)判斷，時(shí)時(shí)提醒客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)，但真正這樣做的根本就沒(méi)有。”業(yè)內(nèi)人士王宏告訴記者，業(yè)務(wù)員根本不會(huì)提示客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樗麄兪强靠蛻?hù)的交易量來(lái)拿傭金，誰(shuí)會(huì)和錢(qián)過(guò)不去呢？

　　這些騙術(shù)的高明之處還在于：萬(wàn)一有什么風(fēng)險(xiǎn)，也由AE給頂住，出了事AE跑掉，客戶(hù)也拿公司沒(méi)有辦法。

　　因?yàn)�，操盤(pán)協(xié)議是客戶(hù)與AE個(gè)人簽下的，上面根本不會(huì)出現(xiàn)中介公司的任何公章。中介公司在整個(gè)活動(dòng)過(guò)程中，也盡量小心翼翼，不留下蛛絲馬跡。

　　采訪中，在記者表現(xiàn)出“急切的投資意向”、并與AE簽下操盤(pán)協(xié)議后，一名經(jīng)理才極勉強(qiáng)地與AE簽下另一份代理操盤(pán)協(xié)議。

　　可見(jiàn)，如果你不具備一張慧眼，層層機(jī)關(guān)最終會(huì)讓騙子得以金蟬脫殼。

　　事實(shí)上，即使與公司簽約，投資者遭受損失后往往也無(wú)從理論，因?yàn)檫@些公司很多本就是“皮包”公司。

　　外匯保證金交易的地下世界

　　放大杠桿本金可能在瞬間虧完

　　廣州或有數(shù)十家地下炒匯公司

　　專(zhuān)家建議逐步開(kāi)放相關(guān)炒匯管制

　　外匯保證金交易其實(shí)就是以小博大的杠桿交易，除了幾家試點(diǎn)的商業(yè)銀行，目前國(guó)內(nèi)從事此類(lèi)投資的公司都是處于非法的地下?tīng)顟B(tài)。

　　記者調(diào)查廣州多家此類(lèi)投資公司了解到，目前境內(nèi)的地下外匯保證金交易，放大效應(yīng)普遍在1：100以上，最高可以達(dá)到400倍。而目前國(guó)內(nèi)由中國(guó)銀行、交通銀行率先試點(diǎn)推出的正規(guī)外匯保證金交易，杠桿最多不過(guò)放大10倍而已，而且大多是實(shí)盤(pán)交易，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

　　“按照目前我國(guó)的外匯管理政策，國(guó)內(nèi)居民在境外進(jìn)行的所有外匯杠桿交易，都不被國(guó)內(nèi)法律保護(hù)，投資者只能自己對(duì)自己的行為負(fù)責(zé)�！惫獯髲V州分行首席外匯分析師郭昭陽(yáng)向記者分析，外匯交易過(guò)程中杠桿放得過(guò)大，如果沒(méi)有很好的止損機(jī)制，市場(chǎng)百分之零點(diǎn)幾的波動(dòng)都會(huì)讓投資者血本無(wú)歸。

　　還是以上述1：200的杠桿為例，如果投放2000美元保證金，雖然只要波動(dòng)0.5%，就可以?xún)糍?000美元。但如果市場(chǎng)反向波動(dòng)，也只需0.5%就可將投資者的保證金全部賠光！

　　1994年，由于市場(chǎng)陷入極度混亂，國(guó)家相關(guān)部門(mén)一紙禁令叫停了外匯保證金交易。但自2005年以來(lái)，在利益的刺激下，借助網(wǎng)絡(luò)炒匯的力量，潛行于灰色地帶的外匯保證金交易悄然掀起了第二波熱潮，中國(guó)內(nèi)地亦逐漸成為境外外匯交易商的必爭(zhēng)之地。

　　曾供職于廣州五羊新城某外匯投資公司的王宏(化名)告訴記者，目前，廣州活躍著的地下外匯投資公司有數(shù)十家之多，他們絕大部分是國(guó)際上已取得外匯交易經(jīng)紀(jì)商資格的企業(yè)，偷偷通過(guò)培訓(xùn)、咨詢(xún)等形式繞道進(jìn)入內(nèi)地市場(chǎng)。

　　“這些外匯投資公司就像外資機(jī)構(gòu)分布在中國(guó)的吸水管，將國(guó)內(nèi)居民的外匯源源不斷吸收到國(guó)際市場(chǎng)上去�！蓖鹾晗蛴浾咄嘎�。

　　內(nèi)地投資者的保證金炒匯沖動(dòng)缺乏“出口”，轉(zhuǎn)到地下炒匯市場(chǎng)。對(duì)此，光大廣州分行首席外匯分析師郭昭陽(yáng)表示：“從實(shí)力來(lái)看，目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行完全有能力做外匯保證金交易。”他認(rèn)為，像中行這樣的銀行在國(guó)際市場(chǎng)上都是非常有份量的外匯交易商，要進(jìn)行保證金交易完全沒(méi)有問(wèn)題，這個(gè)市場(chǎng)的開(kāi)放將會(huì)越來(lái)越快。

　　中山大學(xué)嶺南學(xué)院金融系教授王燕鳴接受記者采訪時(shí)則表示，隨著投資者對(duì)市場(chǎng)的了解程度，應(yīng)該逐步放開(kāi)管制，引導(dǎo)“地下金融”走向規(guī)范化，這對(duì)老百姓資金的安全性，國(guó)家的金融穩(wěn)定性都有好處。王燕鳴認(rèn)為，市場(chǎng)放開(kāi)肯定是大勢(shì)所趨。短期內(nèi)，相關(guān)部門(mén)應(yīng)審時(shí)度勢(shì)，把握好開(kāi)放的度，逐步建立合法渠道；同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育，提高他們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

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