中新網(wǎng)8月16日電 據(jù)上海證券報(bào)報(bào)道，上海證監(jiān)局透露，上海轄區(qū)內(nèi)的券商目前大多已經(jīng)完成了保證金獨(dú)立存管的方案設(shè)計(jì)和可行性研究,申銀萬(wàn)國(guó)、國(guó)泰君安、海通證券、光大證券等國(guó)內(nèi)實(shí)力券商已經(jīng)組織完成了方案測(cè)試,營(yíng)業(yè)部范圍的獨(dú)立存管試點(diǎn)工作有望在年內(nèi)全面鋪開(kāi)。
據(jù)悉,申銀萬(wàn)國(guó)從去年開(kāi)始探索保證金獨(dú)立存管模式,公司與主要結(jié)算銀行合作,按照收支兩條線、收入賬戶(hù)與支出賬戶(hù)分離的原則,將客戶(hù)保證金集中到總公司進(jìn)行管理。目前申銀萬(wàn)國(guó)的保證金獨(dú)立存管系統(tǒng)已經(jīng)完成了與主要銀行的測(cè)試。
國(guó)泰君安開(kāi)發(fā)了具有封閉運(yùn)作、開(kāi)放監(jiān)管特點(diǎn)的獨(dú)立存管系統(tǒng),取名為"證銀通"。目前該系統(tǒng)已經(jīng)完成開(kāi)發(fā)和測(cè)試,年底前將安排7到8家營(yíng)業(yè)部進(jìn)行試點(diǎn)。
海通證券著力打造的獨(dú)立存管系統(tǒng)由銀證直聯(lián)系統(tǒng)、銀證轉(zhuǎn)賬控制終端、客戶(hù)資料系統(tǒng)、對(duì)賬系統(tǒng)等四個(gè)子系統(tǒng)組成,意圖為客戶(hù)資金流動(dòng)創(chuàng)造出一個(gè)全面過(guò)程控制的封閉體系。公司在對(duì)容易誘發(fā)資金不安全的情況進(jìn)行逐一排摸的基礎(chǔ)上,提出了6個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn),要求嚴(yán)格做到客戶(hù)資金與公司資金分開(kāi),以及客戶(hù)間資金的分開(kāi)。目前整個(gè)系統(tǒng)建設(shè)工作正在緊鑼密鼓的進(jìn)行。
光大證券的做法是建立登記存管中心,在位于前臺(tái)的營(yíng)業(yè)部和處于后臺(tái)的財(cái)務(wù)稽核之間加入了一道中間環(huán)節(jié)。依托登記存管中心建立的一套客戶(hù)資金和資產(chǎn)的登記系統(tǒng),記錄下客戶(hù)的資金流和資產(chǎn)流,同時(shí)盡可能多地開(kāi)放數(shù)據(jù)接口,向監(jiān)管部門(mén)和相關(guān)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)放。該系統(tǒng)預(yù)計(jì)不久就可以完成測(cè)試。東方證券提出了"獨(dú)立賬戶(hù)管理人"的概念,委托一家銀行作為客戶(hù)保證金賬戶(hù)的監(jiān)督管理人,爭(zhēng)取年內(nèi)開(kāi)展試點(diǎn)。中銀證券積極建設(shè)客戶(hù)保證金管理平臺(tái),該平臺(tái)由客戶(hù)資產(chǎn)托管系統(tǒng)、銀證資金往來(lái)系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)三部分組成。上月公司選擇一家營(yíng)業(yè)部進(jìn)行測(cè)試獲得了成功,力爭(zhēng)年底前完成平臺(tái)的建設(shè)。
此外,據(jù)悉,從今年5月開(kāi)始,中富證券和有關(guān)銀行簽定了客戶(hù)保證金存管補(bǔ)充協(xié)議,開(kāi)始實(shí)行"客戶(hù)保證金準(zhǔn)第三方存管",由銀行對(duì)其保證金賬戶(hù)的資金劃轉(zhuǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
據(jù)分析,雖然上海轄區(qū)內(nèi)的各家券商自主構(gòu)建的保證金獨(dú)立存管模式不盡相同,但各公司的客戶(hù)資金管理體系普遍具有開(kāi)放透明、封閉運(yùn)行、相互制衡、防范風(fēng)險(xiǎn)傳遞和系統(tǒng)強(qiáng)制留痕等特點(diǎn),以努力符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)"安全、完整、透明、可控、可查"的要求。
業(yè)內(nèi)人士指出,從目前進(jìn)展情況來(lái)看,上海本地券商的保證金存管改革無(wú)疑是走在了國(guó)內(nèi)券商的前面,這不僅有利于券商提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力,提高服務(wù)效率和管理水平,維護(hù)客戶(hù)資金的安全,同時(shí),由于選擇創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)就是能有效保證客戶(hù)資產(chǎn)的安全、完整、透明,因此,當(dāng)前上海本地券商積極建立客戶(hù)保證金獨(dú)立存管體系的努力,可以看作是為入選創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司做好準(zhǔn)備,以便在未來(lái)券業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于有利的位置。(張煒)
