以高額回報(bào)為誘餌，主要涉及種植業(yè)等4個(gè)領(lǐng)域

　　以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)認(rèn)購(gòu)、認(rèn)養(yǎng)或聯(lián)合開發(fā)、聯(lián)營(yíng)入股的方式，面向社會(huì)公眾募集資金。昨日下午，在防范和打擊非法集資、傳銷、假人民幣犯罪宣傳咨詢?nèi)栈顒?dòng)現(xiàn)場(chǎng)，我省警方向市民披露了非法集資的12種伎倆以及涉及的領(lǐng)域。

　　非法集資的12種伎倆

　　1、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

　　2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

　　3、通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

　　4、通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

　　5、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

　　6、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

　　7、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資；

　　8、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

　　9、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

　　10、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

　　11、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

　　12、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資等等。以高額回報(bào)為誘餌

　　從公安機(jī)關(guān)已偵辦的非法集資案件看，我省從事非法集資的公司盡管其募集范圍不同，寄托的產(chǎn)業(yè)各異，但大都是以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)認(rèn)購(gòu)、認(rèn)養(yǎng)或聯(lián)合開發(fā)、聯(lián)營(yíng)入股的方式，面向社會(huì)公眾募集資金。

　　其基本的募集流程是：注冊(cè)公司或成立分公司——進(jìn)行社會(huì)宣傳許以高額回報(bào)——公司與投資者簽訂合同——投資者繳款入公司或代理人指定賬戶——分期回報(bào)，逐月或逐年返還，以吸引更多的投資者。

　　投資種植業(yè)等4個(gè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)高

　　在犯罪領(lǐng)域上，主要涉及種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、商業(yè)、加工制造業(yè)等4個(gè)領(lǐng)域。

　　在吸引資金的方式上，利用高額回報(bào)為誘餌。以種植、養(yǎng)殖方式募集資金的，由投資者出資按股(或單)購(gòu)買，每股約定一定的金額，不設(shè)定集資上限，逐月或逐年返還本息，無(wú)論以何種方式募集資金，以哪種方式返還本息，但都是許以高額回報(bào)。按年計(jì)回報(bào)率不低于40%，有的高達(dá)50%以上。所支付給廣大集資者的所謂高額回報(bào)，往往都是集資者自己和后續(xù)集資者的集資款。

　　在公司的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)提成上，套用傳銷的模式。一些從事非法集資的公司的營(yíng)銷機(jī)構(gòu)在運(yùn)作時(shí)往往也采取非法傳銷的方式，分層設(shè)立“總公司”、“分公司”、“代理站”、“業(yè)務(wù)員”形成金字塔式結(jié)構(gòu)；公司負(fù)責(zé)人不僅按自己的“業(yè)績(jī)”提成，同時(shí)也要從下屬“業(yè)務(wù)員”的“業(yè)績(jī)”中提成，公司吸收的“業(yè)務(wù)員”越多，公司負(fù)責(zé)人的提成也水漲船高，值得一提的是，包括業(yè)務(wù)員在內(nèi)吸收集資款的提成比例都相當(dāng)高。

　　受害者大多是農(nóng)民

　　在選擇集資人員上，大多面向農(nóng)村，參與集資的人員多為農(nóng)民，以中老年或婦女居多。由于聯(lián)合種植、養(yǎng)殖的動(dòng)植物均為農(nóng)產(chǎn)品，其資金的募集對(duì)象勢(shì)必面向鄉(xiāng)鎮(zhèn)和農(nóng)村，且由于農(nóng)村青壯年在外打工居多，中老年和婦女居家，這些人群容易被鼓動(dòng)參與。據(jù)掌握也有少數(shù)黨政干部參與集資，大多在公司運(yùn)作初期，獲取利潤(rùn)后及時(shí)抽取本金。募集資金的名義主要是種植、養(yǎng)殖以及聯(lián)營(yíng)入股。(來(lái)源：中安在線-安徽商報(bào) 馬飛 馮蘭友)