中新網(wǎng)12月16日電 綜合報(bào)道，如果有人以為在金融危機(jī)擴(kuò)散全球的背景下，金融界再不會(huì)有更大的新聞出現(xiàn)，那么，12月11日，納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德•麥道夫的被捕，一定會(huì)打破這種想法。這位在全球金融圈德高望重的傳奇人物背后，可能存在一個(gè)長達(dá)20年、涉案金額達(dá)500億美元的投資騙局。隨著案情逐步清晰，其波及范圍之廣，受害者數(shù)量、層次之高，不斷沖擊著金融界早就脆弱不堪的神經(jīng)。

　　“白璧無瑕”的金融先驅(qū)

　　據(jù)國外媒體報(bào)道，麥道夫“金字塔”詐騙案可能是華爾街歷史上最大的欺詐案。誰都沒想到，這樣一個(gè)世紀(jì)大案，竟是一個(gè)擁有近半個(gè)世紀(jì)“白璧無瑕”從業(yè)記錄、德高望重的投資專家，用并不新鮮的“金字塔”騙局——用高額回報(bào)引誘投資者，然后用后進(jìn)投資者資金償付前期投資者——執(zhí)行的。

　　麥道夫于1960年創(chuàng)立“伯納德•L•麥道夫投資證券公司”。這家公司是緊密參與納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司發(fā)展過程的5家證券交易公司之一。盡管他的名字并非家喻戶曉，但幾十年來，他的公司對(duì)構(gòu)造華爾街金融框架發(fā)揮了重要作用。不論是傳統(tǒng)股票交易，還是股票及金融衍生品等新式電子交易系統(tǒng)的發(fā)展，麥道夫都功不可沒。

　　到20世紀(jì)80年代早期，麥道夫的公司已經(jīng)成為美國最大的可獨(dú)立從事證券交易的交易商之一。麥道夫還曾任納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司董事會(huì)主席。作為倡導(dǎo)場(chǎng)外電子交易的先驅(qū)之一，上個(gè)世紀(jì)80年代，他致力于推動(dòng)建立交易透明化、公平化機(jī)制，為納斯達(dá)克同紐交所的競(jìng)爭(zhēng)、包括日后吸引蘋果、思科、谷歌等公司到納斯達(dá)克上市做出了巨大貢獻(xiàn)。

　　然而，就是這個(gè)眾人眼中高尚、敬業(yè)的人，多年以來，利用自己公司的投資顧問業(yè)務(wù)精心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚天騙局。他經(jīng)營的對(duì)沖基金以投入少回報(bào)高吸引諸多投資者。一名投資者說，2004年開始，年投資回報(bào)率從7.3%至9%不等，年平均回報(bào)率在8%左右，而過去十幾年的年回報(bào)率超過10%。而麥道夫正是用這樣的誘惑不斷吸引投資者進(jìn)場(chǎng)，獲取暴利。

　　聯(lián)邦調(diào)查局的起訴書顯示，麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，他對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被 “鎖在保險(xiǎn)箱里”。直到近期因面臨高達(dá)70億美元資金贖回壓力，才在12月10日向公司高管——他的兩個(gè)兒子坦白自己“一無所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”。兩個(gè)兒子當(dāng)晚便告發(fā)了老爸，這場(chǎng)可能是美國歷史上金額最大的欺詐案才得以暴露。

　　到底有多少人受騙

　　前段時(shí)間，哥倫比亞也曾發(fā)生“金字塔”騙局大案，數(shù)百萬民眾受害，一度引發(fā)騷亂。但這次麥道夫案無論涉案金額還是波及層面，都非前者可比——倒下的受害者中，甚至包括大量名人和全球各地的知名金融機(jī)構(gòu)。

　　最新列入名單的是英國匯豐銀行，據(jù)報(bào)道，這家銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口約為10億美元，如果美國政府不能從麥道夫基金收回任何資金，匯豐將賠償客戶損失，由此還將產(chǎn)生5億美元損失。此外蘇格蘭皇家銀行、法國最大銀行巴黎銀行、西班牙最大銀行西班牙國際銀行、日本野村證券等大型知名國際金融機(jī)構(gòu)均承認(rèn)在麥道夫500億美元欺詐案中蒙受損失。其中，西班牙國際銀行和法國巴黎銀行面臨的直接或間接風(fēng)險(xiǎn)敞口分別高達(dá)23億和3.5億歐元，蘇格蘭皇家銀行則有4億英鎊資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

　　分析人士指出，受到影響最大的將是投資于西班牙國際銀行優(yōu)選基金的投資者。但面臨受損風(fēng)險(xiǎn)并不意味著全部投資都將完全損失，另外，各國的養(yǎng)老基金也基本沒有受到損失。

　　除金融巨頭外，一些名人也進(jìn)入了受害者名單�！度A爾街日?qǐng)?bào)》等媒體報(bào)道稱，據(jù)知情人士透露，地產(chǎn)公司波士頓地產(chǎn)公司董事長祖克曼投資的一家基金幾乎把所有錢投到了麥道夫的基金。著名導(dǎo)演斯皮爾伯格的慈善機(jī)構(gòu)神童基金會(huì)也可能曾將大量資產(chǎn)交給麥道夫投資：從文件來看，該基金會(huì)2006年大約70%的利息和股息收入都來自麥道夫的基金。不過，目前祖克曼和斯皮爾伯格方面都沒有作出回應(yīng)。

　　另外，猶太人學(xué)校和慈善機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)風(fēng)波中也是損失慘重。據(jù)兩知情人士稱，前大屠殺幸存者、知名作家埃利•威瑟爾創(chuàng)建的埃利•威瑟爾人類基金會(huì)就不幸成為受害者。

　　在佛羅里達(dá)州棕櫚灘地區(qū)，高檔公寓區(qū)Two Breakers Row在12日、13日有4套均價(jià)數(shù)百萬美元的公寓出售。當(dāng)?shù)刂�名房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)公司Nadine House說，這些業(yè)主在麥道夫那里有投資。

　　麥道夫?yàn)楹文茯_這么久

　　對(duì)于這起大案，很多人都想問：麥道夫?yàn)楹文茯_這么久？

　　新華社報(bào)道分析認(rèn)為，麥道夫一案反映出證券投資行業(yè)監(jiān)管不力的問題。即使從普通投資者的角度看，麥道夫的騙局也并不是毫無破綻。在近20年的時(shí)間里，無論熊市、牛市，麥道夫管理的投資基金如上了發(fā)條一般始終保持每月增長約1%，這顯然不合情理。如果真的有這么好的收益，為什么他不放棄股票買賣中介業(yè)務(wù)，做對(duì)沖基金賺大錢？還有一個(gè)明顯而致命的問題是賬務(wù)的審計(jì)。根據(jù)美國全國證券交易商協(xié)會(huì)的記錄，截至11月17日，麥道夫公司管理的資產(chǎn)有171億美元，但是它長年使用的卻是一家與其業(yè)務(wù)規(guī)模毫不匹配的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。據(jù)調(diào)查，這家位于紐約的會(huì)計(jì)師事務(wù)所在一間只有20多平米的辦公室辦公，總共3名員工。

　　麥道夫還非常善于利用人們對(duì)權(quán)威的盲目崇拜。想成為他的客戶，光有錢沒有人介紹是不行的。在很多人看來，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。面對(duì)長期穩(wěn)定得不可思議的盈利率和自己信任的已經(jīng)賺到錢的其他投資者，這些久經(jīng)沙場(chǎng)的老手們擔(dān)心的不再是損失金錢，而是損失賺錢的機(jī)會(huì)。

　　麥道夫位于曼哈頓中城區(qū)的辦公室12月11日起就已查封，并配備了24小時(shí)保安。據(jù)知情人士說，來自聯(lián)邦調(diào)查局、證券交易委員會(huì)和金融業(yè)監(jiān)管局的調(diào)查人員正在調(diào)查是否還有任何資產(chǎn)留下。

　　另外，15日下午，應(yīng)證券投資人保護(hù)公司的要求，聯(lián)邦法官路易斯.斯坦頓簽署命令，稱麥道夫公司投資人可以受到證券投資人保護(hù)法案的保護(hù)。目前，證券投資人保護(hù)公司已開始清算麥道夫公司的程序。