中新社北京五月八日電(記者 劉長忠)中國銀聯(lián)有關(guān)負(fù)責(zé)人今天表示，作為中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的中國銀行卡組織，中國銀聯(lián)組織各家成員機(jī)構(gòu)聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)制度，并強(qiáng)化了對商戶風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，銀行卡風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)初步建立。

　　針對利用銀行卡犯罪頻發(fā)現(xiàn)象，中國四部委近日發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，意在加大對銀行卡各類欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國銀行卡市場環(huán)境，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行卡支付服務(wù)。

　　近年來，中國銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了超常規(guī)、跨越式的發(fā)展，令中國成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快、最具潛力的國家之一。然而，伴隨而來的是信用卡違規(guī)套現(xiàn)等銀行卡犯罪現(xiàn)象滋生。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，僅二00八年上半年，中國有關(guān)方面就查處高度套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易三點(diǎn)四萬筆，關(guān)閉和整頓套現(xiàn)商戶二萬三千多家；通報(bào)不法中介和風(fēng)險(xiǎn)商戶四千多個(gè)、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬名，發(fā)布各類風(fēng)險(xiǎn)提示近二百次。

　　中國銀聯(lián)有關(guān)負(fù)責(zé)人今天接受記者采訪時(shí)說，早在二00六年，中國銀聯(lián)就會(huì)同各商業(yè)銀行健全規(guī)范制度，研發(fā)監(jiān)控系統(tǒng)，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，組織行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議，展開用卡普及宣傳，防范和應(yīng)對信用卡違規(guī)套現(xiàn)。為遏制信用卡違規(guī)套現(xiàn)的發(fā)展，多次組織各收單機(jī)構(gòu)開展對套現(xiàn)商戶的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng)。二00七年五月至十二月期間組織開展了兩次防范商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的集中排查和專項(xiàng)整治行動(dòng)，共查實(shí)確認(rèn)套現(xiàn)商戶二千四百多家，并依據(jù)套現(xiàn)行為的嚴(yán)重情況給予警告、延遲清算、撤銷POS機(jī)具等處罰措施，目前，已經(jīng)通過專項(xiàng)整治、日常排查、調(diào)查，處理一萬多家涉嫌套現(xiàn)的商戶。

　　據(jù)悉，目前中國不僅是全球最具活力、潛力最大的銀行卡市場，在銀行卡安全方面也已達(dá)世界先進(jìn)水平。完