全國(guó)政協(xié)委員、中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧日前接受本報(bào)記者獨(dú)家專訪時(shí)指出，反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有十分重要的意義。中國(guó)政府高度重視反洗錢(qián)和反恐融資工作，出臺(tái)了《反洗錢(qián)法》和一系列部門(mén)規(guī)章，初步建立起了反洗錢(qián)和反恐融資法律法規(guī)體系，充分展示了作為負(fù)責(zé)任大國(guó)對(duì)反洗錢(qián)和反恐融資的態(tài)度。央行將進(jìn)一步健全反洗錢(qián)制度，深入推進(jìn)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)。

　　問(wèn)：2007年1月，我國(guó)《反洗錢(qián)法》正式實(shí)施�！斗聪村X(qián)法》的出臺(tái)有何意義？《反洗錢(qián)法》和普通老百姓的生活又有多大關(guān)聯(lián)？

　　答：反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。制定《反洗錢(qián)法》的意義主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義；五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。

　　金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，還有利于增強(qiáng)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。其一，健全內(nèi)控制度，有助于金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力；其二，建立完備的反洗錢(qián)法律體系，有助于在國(guó)際金融領(lǐng)域樹(shù)立我國(guó)良好的國(guó)際形象；第三，健全反洗錢(qián)制度，規(guī)范反洗錢(qián)操作，可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

　　反洗錢(qián)工作的根本出發(fā)點(diǎn)，就是保護(hù)老百姓的切身利益。洗錢(qián)犯罪的上游犯罪，如制販毒品、貪污腐敗等行為，嚴(yán)重?fù)p害了社會(huì)公眾的利益，危害了社會(huì)正義。一些犯罪分子甚至采取欺詐手段，利用他人身份從事洗錢(qián)犯罪。這里特別提醒大家，一定要謹(jǐn)防個(gè)人身份被冒用，不要隨意出借個(gè)人身份證件給他人開(kāi)立帳戶，不要輕易出借帳戶或銀行卡協(xié)助別人提取大額現(xiàn)金，避免被動(dòng)卷入“洗錢(qián)”活動(dòng)，以免給自身帶來(lái)不必要的損失。

　　問(wèn)：央行2007年初提出，將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴(kuò)大到證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，目前對(duì)這些非銀行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管進(jìn)展如何？

　　答：人民銀行根據(jù)形勢(shì)發(fā)展和法律要求，有計(jì)劃穩(wěn)步擴(kuò)展反洗錢(qián)監(jiān)管范圍。2007年初，人民銀行對(duì)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，依法將反洗錢(qián)監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴(kuò)大到證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)。同時(shí)，人民銀行在適時(shí)調(diào)整工作思路，提出繼續(xù)重點(diǎn)做好銀行業(yè)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)上，有序開(kāi)展對(duì)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　此外，在建成了覆蓋全國(guó)銀行業(yè)的資金監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)上，2007年10月1日，證券、期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)也正式聯(lián)網(wǎng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)，反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大。截至2007年末，基本形成了一個(gè)覆蓋全國(guó)金融業(yè)的大額和可疑交易報(bào)告系統(tǒng),為反洗錢(qián)調(diào)查和協(xié)查奠定了良好基礎(chǔ)。

　　問(wèn)：近年來(lái)，反洗錢(qián)調(diào)查和案件協(xié)查工作，取得了哪些成效？

　　答：近年來(lái)，人民銀行在加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析的基礎(chǔ)上，依法針對(duì)可疑交易活動(dòng)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，同時(shí)大力配合偵查機(jī)關(guān)破獲重大涉嫌洗錢(qián)案件，取得了顯著成效。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，2004年至今，人民銀行針對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑交易線索開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，已向偵查機(jī)關(guān)移送可疑交易線索數(shù)千件，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析和反洗錢(qián)調(diào)查已經(jīng)成為各地偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的重要來(lái)源。與此同時(shí)，人民銀行還積極發(fā)揮反洗錢(qián)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助各地偵查機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢(qián)案件數(shù)千起，協(xié)助破獲案件數(shù)百起，有力地打擊了洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

　　此外，針對(duì)我國(guó)部分地區(qū)地下錢(qián)莊非法活動(dòng)猖獗的情況，人民銀行與國(guó)家外匯管理局、公安部對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)始終保持高壓態(tài)勢(shì)。2002年至2007年，人民銀行和國(guó)家外匯管理局配合公安機(jī)關(guān)打掉地下錢(qián)莊數(shù)百個(gè)，有效遏制了地下途徑的違法犯罪活動(dòng)。

　　問(wèn)：加入反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)，對(duì)下一步我國(guó)開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作有何影響？

　　答：2007年6月28日，在巴黎召開(kāi)的FATF第十八屆第三次全體會(huì)議上，中國(guó)成為了該組織正式成員。

　　這是我國(guó)反洗錢(qián)工作中的一件大事，對(duì)于我國(guó)深入?yún)⑴c國(guó)際反洗錢(qián)和反恐融資合作，有效打擊洗錢(qián)、腐敗等犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。加入FATF有利于我國(guó)在反洗錢(qián)和反恐融資領(lǐng)域樹(shù)立負(fù)責(zé)任大國(guó)形象，有利于推動(dòng)反洗錢(qián)和反恐融資的國(guó)際合作。成為FATF正式成員標(biāo)志著中國(guó)的反洗錢(qián)和反恐融資體制已與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)基本接軌。我們將積極參與制定國(guó)際反洗錢(qián)和反恐融資的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，以更有利和更有建設(shè)性方式維護(hù)國(guó)家利益，使中國(guó)金融機(jī)構(gòu)能夠在國(guó)際市場(chǎng)上獲得與其他FATF成員金融機(jī)構(gòu)平等的待遇。同時(shí)，我國(guó)將進(jìn)一步完善反洗錢(qián)和反恐融資體制，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和水平，穩(wěn)健開(kāi)展跨國(guó)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　問(wèn)：央行下一步在加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度方面還有哪些打算？

　　答：我國(guó)反洗錢(qián)工作仍處于初級(jí)階段，很多方面仍需改進(jìn)和完善。今后一段時(shí)間人民銀行反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)是進(jìn)一步健全反洗錢(qián)制度，深入推進(jìn)反洗錢(qián)工作，促進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)。具體可考慮從以下幾方面推進(jìn)：一是加強(qiáng)對(duì)證券業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢(qián)監(jiān)管范圍；二是加強(qiáng)國(guó)際合作，建立健全防止與打擊非法資金跨境流動(dòng)機(jī)制；三是全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊洗錢(qián)與恐怖融資活動(dòng)，打擊上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。(任曉)