昨日,一則有關(guān)中國(guó)三大銀行擬收購(gòu)渣打銀行17%股權(quán)的消息在坊間傳開。雖然這一傳聞并未得到相關(guān)方面的證實(shí),但國(guó)內(nèi)銀行加緊海外布局卻成為不爭(zhēng)的事實(shí)——工行以約54.6億美元收購(gòu)非洲最大銀行南非標(biāo)準(zhǔn)銀行20%股權(quán),并在莫斯科和印尼設(shè)立了分支機(jī)構(gòu);國(guó)家開發(fā)銀行、民生銀行也在不久前高調(diào)開始海外并購(gòu)。最近一段時(shí)間以來(lái),國(guó)內(nèi)銀行業(yè)海外并購(gòu)消息頻傳,并從早期的國(guó)有銀行海外并購(gòu)延伸到了股份制銀行。
并購(gòu)與海外擴(kuò)張并舉
據(jù)記者了解,招商銀行和工商銀行在美申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行,從申辦材料準(zhǔn)備開始到正式開業(yè)要用3年左右時(shí)間完成,如果加上申辦及設(shè)立代表處的時(shí)間,整個(gè)分行的建設(shè)周期長(zhǎng)達(dá)8年以上。招商銀行和工商銀行雖然于今年年初向美聯(lián)儲(chǔ)正式遞交了在紐約設(shè)立分行的申請(qǐng),但歷經(jīng)曲折,僅僅是招行于今年11月初獲得批準(zhǔn)。
因此,國(guó)內(nèi)銀行在海外直接設(shè)分行困難多,申辦周期長(zhǎng),歐美各主要國(guó)家對(duì)外國(guó)銀行設(shè)立分行都會(huì)給予較多的限制。如美聯(lián)儲(chǔ)甚至曾提出要對(duì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管能力進(jìn)行全面的評(píng)估,并將其作為國(guó)內(nèi)銀行在美國(guó)開設(shè)分行的前提。
相對(duì)而言,收購(gòu)其他國(guó)家的銀行則成為進(jìn)入他國(guó)市場(chǎng)更為便捷的方式。工行把幾次收購(gòu)的目的地都選在了新型市場(chǎng),如印尼、南非等,該行目前海外機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)和盈利占全行整體規(guī)模的3%左右,未來(lái)的目標(biāo)為10%。中行海外戰(zhàn)略則定位在大力拓展亞太、美國(guó)等重點(diǎn)市場(chǎng)。建行也表示將適時(shí)并購(gòu),在國(guó)際主要市場(chǎng)建立自己的發(fā)展平臺(tái),主要考慮并購(gòu)海外商業(yè)銀行。
海外并購(gòu)步伐加快
據(jù)聯(lián)合國(guó)貿(mào)易和發(fā)展會(huì)議最新發(fā)布的《世界投資報(bào)告》顯示,去年,中國(guó)海外投資流量突破了211億美元,占到全球并購(gòu)流量的2.7%,名列第13位。盡管份額不大,但過去4年,中國(guó)對(duì)外投資以每年平均增長(zhǎng)60%的速度增長(zhǎng)。中國(guó)銀行業(yè)的國(guó)際化腳步正在加快,不久以前發(fā)生的次級(jí)債危機(jī)更是給國(guó)內(nèi)銀行提供較好的并購(gòu)機(jī)會(huì)。
專家指出,并購(gòu)方式不僅是我國(guó)銀行向海外發(fā)展的理性選擇,也是國(guó)際上金融集團(tuán)成功的經(jīng)驗(yàn)。匯豐銀行從上個(gè)世紀(jì)中期開始,依靠一系列的并購(gòu)行為成為美國(guó)最大和最成功的外資銀行,東亞銀行近年來(lái)也是依靠并購(gòu)成功打開美國(guó)市場(chǎng),僅用3年左右的時(shí)間就在美國(guó)迅速擁有了10余家分行。
可實(shí)現(xiàn)國(guó)內(nèi)外業(yè)務(wù)互補(bǔ)
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,中資銀行大舉擴(kuò)張海外版圖,反映出銀行擴(kuò)大規(guī)模和開展多元化混業(yè)經(jīng)營(yíng)的迫切需求,在加速融入國(guó)際市場(chǎng)的同時(shí),也應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)的防范。
據(jù)了解,銀行通過并購(gòu)和設(shè)立分支,可以快速獲得服務(wù)海外客戶的網(wǎng)絡(luò),同時(shí)也可以借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家成熟的銀行技術(shù)平臺(tái)。
但從另一方面來(lái)看,經(jīng)濟(jì)和政治因素將導(dǎo)致的潛在風(fēng)險(xiǎn)是銀行跨國(guó)發(fā)展中必須考慮的因素之一,如何熟悉并且適應(yīng)國(guó)外的監(jiān)管環(huán)境和法律標(biāo)準(zhǔn)是中資銀行海外并購(gòu)面臨的最大挑戰(zhàn)。
專家指出,銀行業(yè)在進(jìn)行海外并購(gòu)時(shí),應(yīng)注重考慮彌補(bǔ)銀行自身某些方面的短處。與此同時(shí),其海外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)與境內(nèi)外機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)一體化經(jīng)營(yíng),取得良好的協(xié)同效應(yīng),實(shí)現(xiàn)銀行國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展和海外業(yè)務(wù)拓展共同進(jìn)步。(記者 和平)