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基民自創(chuàng)標準選基金 半年內挑選了不少好基金
2007年11月23日 15:08 來源:南方報業(yè)網-南方都市報

  司徒先生選基計算公式

  加權總分=月凈值增長率/12+季度凈值增長率/3+半年凈值增長率+一年凈值增長率+兩年凈值增長率×2。(如果得出的總分越高,說明基金業(yè)績越優(yōu)秀)

  本月前十名基金(據公式篩選)

  華夏大盤精選、匯添富優(yōu)勢精選、博時主題行業(yè)、上投摩根中國優(yōu)勢、博時精選股票、長城久泰300、景順長城鼎益、華夏紅利、華安MSCI中國A股、易方達策略成長。  

  基金的排名有以一天、一周、一個月、一季度、半年、一年為期的,而基金評級的品種也有很多,如晨星、銀河以及各種基金網!斑x擇基金的標準各式各樣,讓人眼花繚亂,無從下手!睆V州基民司徒先生在參考了評級和業(yè)績增長之后,用加權求和的方法綜合評價基金的凈值增長能力,這一招幫他在半年內挑選了不少好基金。

  司徒先生今年30歲,大學本科學計算機專業(yè)。有1年基齡的他,認為基金的短期排名不能說明問題,就算長達1年的排名也有缺陷。因為他發(fā)現(xiàn),有的基金一年里有3個季度的表現(xiàn)平平,但最后一個季度的業(yè)績卻非常高,這樣一來,就完全彌補了之前與其他基金落后的差距。在他看來這樣的基金表現(xiàn)并不穩(wěn)定,如果僅參考某一時間段的排名來挑選的話,結果不一定讓人滿意。

  “一只管理優(yōu)良的基金應該在一年、兩年甚至更長的時間內保持業(yè)績的穩(wěn)定”,司徒先生說。因此,今年5月份,他采用對基金的凈值增長率進行加權求和的計算方法,把基金一月、一季度、半年、一年和兩年的凈值增長率列出來,并給這些數(shù)值一個權重進行求和,時間越長權重越大。具體公式為:加權總分=月凈值增長率/12+季度凈值增長率/3+半年凈值增長率+一年凈值增長率+兩年凈值增長率×2)。得出來的總分越高,說明基金業(yè)績越優(yōu)秀。通過這個自創(chuàng)的公式,他篩選買入了匯添富優(yōu)勢精選、廣發(fā)聚豐和華安中國A股,目前總收益超過50%。

  通常情況下,司徒先生還會對他挑選出來的排名前十位的基金,每個月進行一次檢驗。如果連續(xù)半年基金跌出了前十名,司徒先生就會考慮贖回。這個月,司徒先生通過計算檢驗發(fā)現(xiàn),排在前十名的基金分別為:華夏大盤精選、匯添富優(yōu)勢精選、博時主題行業(yè)、上投摩根中國優(yōu)勢、博時精選股票、長城久泰300、景順長城鼎益、華夏紅利、華安MSCI中國A股、易方達策略成長。

  這些基金基本上在眾多基金評級體系中都獲得高評價,司徒先生表示這也印證了自己給基金評分有一定合理性。他還補充,每個人挑選基金的標準有所不同,有些投資者可能更注重短期收益,可以通過改變公式中的權重進行調整。(記者 王晶晶)


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