“如果有一種生意，只需您投入1%的本金，然后銀行在不需任何擔(dān)保的情況下借貸給你99%的資金，您做嗎？如果有一種生意，每天都有機(jī)會(huì)讓您的本金翻倍，您做嗎？”東莞一地下外匯交易公司員工在網(wǎng)上掛出這樣的文字，類似的宣言還稱外匯交易是“二十一世紀(jì)最快速的投資方式”。順著充斥于網(wǎng)絡(luò)的這些宣傳，記者經(jīng)多次明察暗訪發(fā)現(xiàn)，目前的地下外匯交易存在諸多“黑洞”，風(fēng)險(xiǎn)極大。

　　投入10萬(wàn)血本無(wú)歸

　　國(guó)際外匯交易的好處被經(jīng)紀(jì)商們說(shuō)得天花亂墜的時(shí)候，東莞的李先生近日向記者投訴稱，他此前因相信一公司的“保證賺錢(qián)”承諾炒外匯，最后竟血本無(wú)歸。

　　2007年4月，李先生的老伴曾女士還是東莞證券莞太路營(yíng)業(yè)廳的一個(gè)股民。據(jù)李先生說(shuō)，當(dāng)時(shí)，一名自稱前來(lái)炒股的張先生開(kāi)始和老伴套近乎交上朋友。這位張先生自稱是一家叫“中融信金融控股有限公司”的理財(cái)顧問(wèn)，并向她介紹目前“最賺錢(qián)的投資工具”外匯，說(shuō)外匯交易要比股票來(lái)錢(qián)快，甚至可以以1博100，或者以1博500，并且承諾說(shuō)，如果老伴到他們公司炒外匯，公司保證讓她賺錢(qián)。

　　經(jīng)不住暴富的誘惑，加上有“保證賺錢(qián)”等承諾，曾女士聽(tīng)信了該理財(cái)顧問(wèn)，5月時(shí)就和這位介紹人到一家地下外匯公司開(kāi)戶炒外匯。6月份，曾女士叫老伴李先生也到該公司開(kāi)戶。去年年底，李先生夫婦沒(méi)有想到的是，他們兩個(gè)賬戶一共投入的近10萬(wàn)元人民幣巨額虧損，結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)只剩下200多元。

　　夫婦倆這才知道事情嚴(yán)重，去找當(dāng)時(shí)的介紹人張先生，但被告知其此時(shí)已經(jīng)不在該外匯公司上班，而外匯公司認(rèn)為自己并沒(méi)有過(guò)失責(zé)任。

　　“找外匯公司理論時(shí)才知道，當(dāng)時(shí)外匯公司承諾的‘保證賺錢(qián)’純屬騙人！想打官司問(wèn)了律師才知道雙方簽訂的合同對(duì)客戶很不利，我們覺(jué)得是一步步落入人家圈套，不足半年雞飛蛋打一場(chǎng)空�！崩钕壬�說(shuō)起自己的遭遇時(shí)十分氣憤。

　　合同不利埋下“炸彈”

　　據(jù)記者調(diào)查，和曾女士遇到的這家公司一樣，一些自稱可以進(jìn)行國(guó)際外匯交易的公司在2006年末2007年初開(kāi)始在東莞頻繁“露面”，有的向客戶許以暴利拉客開(kāi)戶。

　　不過(guò)，在這個(gè)規(guī)模不小的交易里，卻暗藏陷阱。例如當(dāng)客戶與外匯經(jīng)紀(jì)商簽署合同時(shí)，相關(guān)合同可能明顯對(duì)客戶不利。

　　知名資本市場(chǎng)維權(quán)律師嚴(yán)義明告訴記者，實(shí)際上相關(guān)外匯經(jīng)紀(jì)商為客戶提供的格式合同存在不公平狀況，導(dǎo)致客戶的利益得不到保障。因?yàn)樯婕巴鈪R交易客戶的錢(qián)要通過(guò)一定的渠道進(jìn)入海外進(jìn)行交易，加上這種交易本身具有隱秘性，提供渠道的經(jīng)紀(jì)公司往往處于優(yōu)勢(shì)地位，而有渠道需求的投資者處于劣勢(shì)。比如曾女士和經(jīng)紀(jì)公司簽署的合同中，就有一條稱，報(bào)表、確認(rèn)、通知等通過(guò)一切傳送溝通形式，無(wú)論是郵件、電話等其他形式，一旦撥通、傳送或寄放等，皆視為已傳送，明顯對(duì)客戶不利。客戶所說(shuō)的對(duì)方當(dāng)時(shí)給出各種承諾，但真正出麻煩的時(shí)候你又拿什么來(lái)證明？

　　記者昨日撥通了曾女士所說(shuō)的介紹人張先生電話，他表示已離開(kāi)中融信金融控股有限公司，但目前還在東莞�！拔译x開(kāi)公司主要是操作曾女士的盤(pán)發(fā)生失誤。”張說(shuō)，他不但介紹了曾女士到外匯公司開(kāi)戶，還親自為曾女士操盤(pán)，后來(lái)賬戶出現(xiàn)了嚴(yán)重虧損�！拔腋械叫睦锊皇娣�，發(fā)生了失誤，所以我辭職了�！辈贿^(guò)張先生并不承認(rèn)自己作過(guò)什么承諾，“一切以合同為準(zhǔn)，曾女士當(dāng)時(shí)已經(jīng)和公司簽署合同，她自己找公司去。你可以起訴我，我自己是學(xué)法律的�！�

　　地下炒匯公司超20家

　　李先生夫婦開(kāi)戶的“中融信金融控股有限公司”，記者曾在去年4月調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，實(shí)際上這家公司名為“冠星投資顧問(wèn)有限公司”。據(jù)該公司人員介紹，冠星投資顧問(wèn)有限公司是中融信金融控股有限公司東莞分公司，中融信金融控股有限公司借助香港一家公司平臺(tái)，來(lái)為客戶提供外匯交易服務(wù)。

　　去年12月底，記者以投資者身份再次前往該公司調(diào)查，一名王姓理財(cái)經(jīng)理接待了記者。她稱，投資外匯的起點(diǎn)是5000美金，他們可以做100倍到500倍的杠桿交易。

　　這意味著，假設(shè)以1：200的杠桿為例，投放2000美元保證金，即可購(gòu)買(mǎi)40萬(wàn)美元的外匯。相關(guān)外幣只要波動(dòng)0.5%，客戶就可以凈賺2000美元。但如果市場(chǎng)反向波動(dòng)，也只需0.5%就可將投資者的保證金全部賠光。不過(guò)王經(jīng)理似乎刻意淡化放大保證金杠桿存在的巨大風(fēng)險(xiǎn)。在交流的近半小時(shí)里，王經(jīng)理基本上都在宣傳“行情”所帶來(lái)的巨額利潤(rùn)。

　　一名在外匯經(jīng)紀(jì)商處工作人士透露，目前東莞這種地下國(guó)際外匯交易公司超過(guò)20家，許多公司的開(kāi)戶數(shù)上百人，每天都有巨額資金在市上流動(dòng)。

　　解密操盤(pán)手

　　四天練就月入上萬(wàn) 靠賺取傭金提成

　　按照這些經(jīng)紀(jì)商介紹，外匯的操作流程大致為：在國(guó)內(nèi)找一家外匯投資公司開(kāi)設(shè)賬戶——匯款至海外賬戶——從事網(wǎng)上保證金交易——收益匯回國(guó)內(nèi)。這樣操作可輕松跨越管制雷區(qū)，實(shí)現(xiàn)曲線炒匯。

　　不過(guò)，有些所謂的外匯經(jīng)紀(jì)商甚至根本不參與他們所宣稱的“國(guó)際外匯交易”，而是在自己控制的交易平臺(tái)上進(jìn)行各種“對(duì)賭”。東莞一名研究過(guò)這種地下外匯交易經(jīng)紀(jì)商的期貨公司老總舉例稱，如客戶的單子根本不可能進(jìn)國(guó)際市場(chǎng)去結(jié)算，而是自己人和自己人在交易。如果有客戶買(mǎi)，又有客戶賣(mài)，那經(jīng)紀(jì)人就把他倆的單子撮合成交，經(jīng)紀(jì)人再?gòu)闹匈嵢�傭金。如果沒(méi)人接單，經(jīng)紀(jì)公司親自上陣和客戶交易，俗稱“對(duì)賭”，但經(jīng)紀(jì)公司可以采用包括網(wǎng)絡(luò)故障等方式操縱行情，客戶根本沒(méi)辦法賺錢(qián)。但在交易的時(shí)候，普通的投資者往往很難識(shí)別其中伎倆。

　　記者以應(yīng)聘一家地下外匯公司“理財(cái)顧問(wèn)”為名了解拉客手法，該公司一部門(mén)負(fù)責(zé)人告訴記者，剛開(kāi)始先讓客戶嘗到甜頭，在利好刺激下客戶會(huì)頻繁操盤(pán)，經(jīng)紀(jì)商和操盤(pán)手會(huì)從中漁利。經(jīng)紀(jì)商將以操作的次數(shù)給操盤(pán)手計(jì)利潤(rùn)，通過(guò)行情波動(dòng)的點(diǎn)差賺取提成，操盤(pán)手帶一個(gè)客戶一月可以交易40至50手，一手可以拿40美元傭金，做到熟練一個(gè)月賺上萬(wàn)元。當(dāng)然，這是操盤(pán)手的提成，經(jīng)紀(jì)商賺的是“大頭”。

　　業(yè)務(wù)水平堪憂

　　最令人擔(dān)心的是，“操盤(pán)手”們的業(yè)務(wù)水平和素質(zhì)令人擔(dān)憂。

　　很多客戶因不知如何操作外匯交易而請(qǐng)外匯經(jīng)紀(jì)商“操盤(pán)”，記者曾接觸過(guò)一名自稱可以替客戶操盤(pán)的人，在聊天中記者發(fā)現(xiàn)，該“操盤(pán)手”甚至連目前境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行的基金是“私募基金”還是“公募基金”這種最基本的常識(shí)都無(wú)法識(shí)別。上述接受記者“應(yīng)聘”的地下外匯公司部門(mén)負(fù)責(zé)人就明確表示，應(yīng)聘者什么都不懂不要緊，只要經(jīng)過(guò)4天培訓(xùn)就可以幫客戶操盤(pán)。而這樣的操盤(pán)手讓客戶資金賬戶發(fā)生虧損，又如何向客戶交代？

　　對(duì)此經(jīng)紀(jì)商們還有一招，馬上辭掉操盤(pán)的“理財(cái)經(jīng)理”，接著又從人才市場(chǎng)招聘新手，經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)單培訓(xùn)上崗。“這樣很正常了，我原來(lái)一個(gè)同事，在1年時(shí)間里已經(jīng)走了三家外匯公司了，都是操作成績(jī)不理想走開(kāi)的�！币幻�外匯經(jīng)紀(jì)商人士透露。

　　專家說(shuō)法 可研究外匯交易陽(yáng)光化

　　中國(guó)社科院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所研究員、博士張明接受記者采訪時(shí)認(rèn)為，目前的地下國(guó)際外匯交易確實(shí)存在，其本質(zhì)就是規(guī)避現(xiàn)行的外匯管制，所以目前進(jìn)行的各種地下外匯交易本身就是不合法的。

　　張明說(shuō)，目前發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)的外匯保證金杠桿一般在10多倍，有的低于10倍，不過(guò)對(duì)于地下外匯公司所說(shuō)的1：500杠桿的這個(gè)夸張比例，張明稱這是不可能的，如果存在，其風(fēng)險(xiǎn)之大超乎想象，所以個(gè)人投資者還是少參與為好。投資者如果希望炒外匯，可以通過(guò)銀行渠道進(jìn)行。

　　同時(shí)，張明認(rèn)為地下外匯保證金交易的存在也反映了一個(gè)市場(chǎng)需求。目前境內(nèi)僅少數(shù)銀行提供相關(guān)遠(yuǎn)期外匯交易，這種外匯交易是不全面的，加上銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)成本不低，所以地下交易的低成本也成為吸引個(gè)人投資者的一個(gè)重要原因。

　　不可否認(rèn)，遠(yuǎn)期外匯交易的確具有規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等功能，同時(shí)也是一種重要的投資工具，境內(nèi)沒(méi)有遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)，可以說(shuō)是市場(chǎng)欠缺。相關(guān)部門(mén)可以研究在嚴(yán)格監(jiān)管的框架下，建立一個(gè)遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)，建立一個(gè)匯率風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避渠道。

　　名詞解釋 外匯保證金交易

　　就是向外匯交易商預(yù)付一定的保證金作為擔(dān)保，就可以通過(guò)“杠桿”，用一筆很小的資金進(jìn)行大額的外匯交易，曾一度在我國(guó)流行。后因監(jiān)管困難、市場(chǎng)混亂，相關(guān)部門(mén)于1994年叫停了此類交易。

　　近年來(lái)，國(guó)家在嚴(yán)格的監(jiān)管框架下，通過(guò)中國(guó)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等少數(shù)銀行試點(diǎn)推出正規(guī)外匯保證金交易業(yè)務(wù)。據(jù)了解，銀行推出的外匯保證金交易業(yè)務(wù)，杠桿普遍控制在1：10以內(nèi)。

　　地下炒匯運(yùn)作流程

　　員工招聘

　　(通過(guò)人才市場(chǎng)、網(wǎng)絡(luò)等招聘員工，有無(wú)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)均可)

　　短暫培訓(xùn)

　　(應(yīng)聘者甚至只需培訓(xùn)4日即可上崗)

　　上崗拉客

　　(上證券公司、在網(wǎng)站發(fā)布誘人宣傳)

　　簽訂合同

　　(合同往往對(duì)客戶不利)

　　操盤(pán)獲利

　　(按交易手?jǐn)?shù)賺取傭金，想法多交易多賺傭金)

　　失敗走人

　　(出事后，操盤(pán)的“理財(cái)經(jīng)理”一走了之，公司通過(guò)合同漏洞規(guī)避責(zé)任。）