中國(guó)證監(jiān)會(huì)昨日公布《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(暫行)》，并向社會(huì)各界征求意見。

　　《細(xì)則》規(guī)定，客戶委托資產(chǎn)可以是現(xiàn)金、債券、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、股票、金融衍生品或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融資產(chǎn)。任何人不得非法匯集他人資產(chǎn)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括銀行存款、央行票據(jù)、短期融資券、債券及回購(gòu)、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、股票、金融衍生品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他投資品種。

　　對(duì)于客戶門檻，《細(xì)則》要求證券公司接受單個(gè)客戶委托資產(chǎn)凈值的最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。但證券公司可以在該最低標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，提高本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　對(duì)于證券公司將委托資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)以及與本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券，《細(xì)則》要求證券公司應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)信息以書面形式通知客戶，并要求客戶按照合同約定在指定期限內(nèi)答復(fù)。客戶未同意的，證券公司不得進(jìn)行此項(xiàng)投資。

　　該細(xì)則詳細(xì)列舉了證券公司在開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得有的十七種行為。在保護(hù)客戶資產(chǎn)方面，《細(xì)則》要求證券公司不得挪用客戶資產(chǎn)；不得利用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格；未經(jīng)客戶允許，不得將客戶委托資產(chǎn)用于融資或者擔(dān)保；不得以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶利益。

　　在營(yíng)銷方面，不得對(duì)客戶投資收益或者賠償投資損失作出承諾；不得利用虛假或者誤導(dǎo)信息、商業(yè)賄賂或者不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為等誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶；不得通過報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)和其他公共媒體公開推介具體的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。

　　在避免利益沖突方面，證券公司不得將自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶利益；不得以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易；不得將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券公司其他業(yè)務(wù)混合操作；不得以自有資金參與本公司開展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；同一高級(jí)管理人員不得同時(shí)分管證券資產(chǎn)管理和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

　　在客戶資格方面，《細(xì)則》要求接受單一客戶委托資產(chǎn)凈值不得低于規(guī)定的最低限額。

　　在合法合規(guī)方面，細(xì)則要求證券公司不得接受來源不當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)從事洗錢活動(dòng)；不得以簽訂補(bǔ)充協(xié)議等方式，掩蓋非法目的或者規(guī)避監(jiān)管要求；不得出現(xiàn)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。此外，證券公司以分支機(jī)構(gòu)或者部門名義對(duì)外獨(dú)立簽訂定向資產(chǎn)管理合同、開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也在被禁止行為之列。(記者 謝聞麒 )