外管局完善個人結售匯業(yè)務 防范異常資金流出入

　　中新網(wǎng)11月26日電 據(jù)香港《文匯報》報道，國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內地銀行進一步完善個人結售匯管理。業(yè)內人士表示，上述舉措很可能就是為堵截該熱錢流入的漏洞。

　　國家外匯管理局近日下發(fā)通知，要求內地銀行進一步完善個人結售匯管理，對個人分拆結匯、手持外幣現(xiàn)鈔結匯以及僑匯等行為均進行更嚴格的規(guī)管，以便防止熱錢通過該些渠道大量涌入內地。

　　外管局作出最新規(guī)定，要求“對于個人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的”不予辦理。事實上，外管局此前已有明確規(guī)定，對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為5萬美元。但在后來的實際操作中，通過分拆等方式規(guī)避管理的行為并不鮮見。有內地銀行明知部分資金是在通過分拆逃避監(jiān)管要求，但由于同業(yè)競爭激烈，往往采取視而不見的態(tài)度。

　　而對于符合個人分拆結售匯特征、但銀行無法直接確認的，外管局規(guī)定內地銀行“應按照經(jīng)常項目外匯收支真實性審核原則，要求個人提交有交易額的相關證明材料后辦理”；若個人無法提供相關材料，銀行亦應不予辦理。

　　據(jù)銀行人士介紹，“個人分拆結售匯行為”通常具有多種特征，包括境外同一個人或機構同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內5個以上不同個人，收款人分別結匯；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶等。

　　建設銀行高級研究員趙慶明指出，自2005年以來，個人通過僑匯名義結匯流入國內的資金不斷增多，現(xiàn)在每年已經(jīng)高達數(shù)百億元，成為熱錢進入內地的重要渠道，因此外匯局的上述舉措很可能就是為堵截該熱錢流入的漏洞。