中新網(wǎng)9月13日電 《人民日報海外版》今日載文指出，在過去一年，央行和外匯管理局成為地下錢莊的主要監(jiān)管者，“反洗錢”已經(jīng)越來越為中國政府所重視，“嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪”活動已經(jīng)取得了成果。
據(jù)了解，中國人民銀行在全國范圍內(nèi)組織了對商業(yè)銀行執(zhí)行反洗錢規(guī)定的現(xiàn)場檢查、可疑案件協(xié)查和配合公安部門偵破案件的工作取得了歷史性的突破。反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)初步形成并發(fā)揮作用，嚴(yán)厲打擊地下錢莊成果顯著。截至2004年12月31日，中國人民銀行、國家外匯管理局配合公安機(jī)關(guān)成功破獲洗錢及其相關(guān)案件50起，涉案金額5.7億元人民幣，4.47億美元。
立法工作取得重要進(jìn)展
反洗錢工作要進(jìn)一步深入開展，完善的法律制度建設(shè)是不可或缺的。2003年初人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》實施兩年來，有力推動了中國銀行業(yè)反洗錢工作。但隨著反洗錢工作的逐步深入，三項規(guī)章的局限性逐步顯現(xiàn)，難以適應(yīng)反洗錢工作的發(fā)展要求。
目前，人民銀行正在組織力量對三項規(guī)章作全面修訂。修訂后的規(guī)章將著重強(qiáng)調(diào)反洗錢監(jiān)管的科學(xué)化和信息化，注重在實施洗錢預(yù)防和控制的同時，有效控制金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作成本。為積極履行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作職責(zé)。
據(jù)介紹，制定反洗錢法以及修訂我國刑法洗錢罪規(guī)定，不僅是國內(nèi)反洗錢工作的客觀需要，也是開展反洗錢國際合作的迫切要求。立法工作將反映我國反洗錢工作的實際需要，并借鑒國際反洗錢工作的成功經(jīng)驗，制定出既符合我國國情、又滿足國際標(biāo)準(zhǔn)的反洗錢法律規(guī)范。
同時，中國將有步驟地將反洗錢監(jiān)管領(lǐng)域擴(kuò)大到證券、保險行業(yè)，逐步探索符合中國國情、覆蓋整個金融領(lǐng)域的行之有效的反洗錢監(jiān)管體系。此外，特定非金融行業(yè)也將盡快被納入反洗錢監(jiān)管范圍。周小川說，有關(guān)成員單位正抓緊研究在律師、會計師、房地產(chǎn)、拍賣等洗錢高風(fēng)險行業(yè)建立反洗錢監(jiān)管制度。
外匯反洗錢系統(tǒng)啟用
2005年5月國家外匯管理局正式向外匯局系統(tǒng)和銀行推廣新開發(fā)的外匯反洗錢信息系統(tǒng)。該系統(tǒng)具有四個功能：數(shù)據(jù)收集、監(jiān)測分析、查詢反饋、輔助管理，系統(tǒng)的推廣使用將減輕金融機(jī)構(gòu)和反洗錢監(jiān)管部門的工作量，豐富數(shù)據(jù)分析手段，及時準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢和違法違規(guī)行為的線索。
據(jù)介紹，這套將正式啟用的外匯反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)的報告標(biāo)準(zhǔn)是個人外匯交易達(dá)到1萬美元，機(jī)構(gòu)外匯交易達(dá)到50萬美元，必須報告。從這個意義而言，大額的跨境資金流動是可以被監(jiān)控的。
此外，公安部負(fù)責(zé)人還表示，2005年公安部、中國人民銀行、國家外匯管理局將繼續(xù)保持對地下錢莊違法犯罪活動的高壓態(tài)勢，切實加大對重大地下錢莊案件的督辦力度。同時，將加強(qiáng)政策引導(dǎo)和宣傳工作，完善相關(guān)法律，形成全社會反洗錢和打擊地下錢莊的氛圍，努力維護(hù)我國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和金融安全。
種種跡象表明，中國已初步形成了央行、外匯管理局和公安部“三位一體”的打擊地下錢莊的工作機(jī)制。
國際合作轉(zhuǎn)向工作層面
一年來，中國反洗錢國際合作取得重要突破。2004年10月，中國作為創(chuàng)始成員國之一成立了“歐亞反洗錢與反恐融資小組”(EAG)。2005年1月，中國成為“金融行動特別工作組”(FATF)的觀察員，在國際反洗錢領(lǐng)域邁出了重要一步。
同時，這一年來中國與世界銀行、國際貨幣基金組織等國際組織和有關(guān)國家和地區(qū)在反洗錢領(lǐng)域進(jìn)行了富有成效的磋商與合作。在雙邊合作領(lǐng)域，中國與美國、俄羅斯、加拿大等國的反洗錢合作已經(jīng)啟動，與香港和澳門特別行政區(qū)的反洗錢合作進(jìn)一步加強(qiáng)，國際和區(qū)域合作的重點逐步由政策層面轉(zhuǎn)向工作層面。
中國人民銀行副行長李若谷分析，隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化、貿(mào)易自由化，國際金融活動更加活躍，金融犯罪活動也更加猖獗，動輒有數(shù)千億甚至上萬億美元黑錢在流動，打擊洗黑錢、貪污以及經(jīng)濟(jì)犯罪，中國十分重視在這個領(lǐng)域的國際間合作。
目前，中國正積極致力于成為金融行動特別工作組織(FATF)的正式成員，并力爭在2006年實現(xiàn)這一目標(biāo)。(徐文宇)
